Hållbarhetspolicy

1. Inledning

Hos FC Finans & Försäkring AB arbetar vi långsiktigt med hållbarhet inom rådgivning, försäkringsförmedling och investeringar. Målet är att integrera hållbarhetsaspekter i verksamheten och samtidigt skapa långsiktigt hållbara ekonomiska lösningar för kunderna.

Bolaget anser att hållbarhet omfattar tre delar:

• Miljömässig hållbarhet
• Social hållbarhet
• Ansvarsfull bolagsstyrning

Vid investeringsrådgivning och portföljförvaltning vägs hållbarhetsrisker in tillsammans med kundens mål, risknivå och placeringshorisont.

2. Syfte

Syftet med denna policy är att beskriva hur hållbarhetsaspekter integreras i:

• rådgivning
• produkturval
• portföljförvaltning
• uppföljning
• verksamhetens interna arbete

Policyn syftar även till att skapa transparens kring hur hållbarhetsrisker hanteras inom bolaget.

3. Hållbarhet inom rådgivning

Vid rådgivning tar FC Finans & Försäkring AB hänsyn till kundens individuella hållbarhetspreferenser när det är relevant enligt gällande regelverk.

Det innebär bland annat att kunden kan välja om investeringar ska:

• främja miljörelaterade eller sociala egenskaper
• innehålla hållbara investeringar enligt SFDR
• ta hänsyn till negativa hållbarhetskonsekvenser (PAI)
• vara hållbarhetsneutrala

Bolaget strävar efter att förklara hållbarhetsbegrepp på ett enkelt och begripligt sätt så att kunden kan fatta välgrundade beslut.

4. Hållbarhetsrisker

Med hållbarhetsrisk avses en miljörelaterad, social eller styrningsrelaterad händelse eller omständighet som kan påverka värdet på en investering negativt. Exempel kan vara:

• klimatförändringar
• miljöförstöring
• korruption
• bristande arbetsvillkor
• mänskliga rättigheter
• politisk instabilitet
• svag bolagsstyrning

FC Finans & Försäkring AB arbetar för att identifiera och beakta hållbarhetsrisker vid urval och uppföljning av investeringar.

5. Hållbarhet inom portföljförvaltning

Vid portföljförvaltning eftersträvas en långsiktigt hållbar kapitalförvaltning där ekonomisk avkastning kombineras med ansvarsfulla investeringar. Bolaget kan använda investeringar som:

• främjar miljörelaterade eller sociala egenskaper
• klassificeras enligt Artikel 8 eller Artikel 9 enligt SFDR
• arbetar aktivt med hållbarhetsfrågor
• har tydliga processer för bolagsstyrning och riskhantering

Vid urval av investeringar kan hänsyn tas till exempelvis:

• klimatpåverkan
• energianvändning
• resurshantering
• mänskliga rättigheter
• arbetsvillkor
• antikorruption
• transparens och bolagsstyrning

6. Exkluderingsprinciper

FC Finans & Försäkring AB kan välja att begränsa eller undvika investeringar i verksamheter som huvudsakligen är verksamma inom:

• kontroversiella vapen
• klustervapen
• kemiska vapen
• landminor
• tobaksproduktion
• pornografi
• kolutvinning med hög klimatpåverkan
• verksamheter som systematiskt bryter mot internationella normer och konventioner

Bolaget kan dock inte garantera att samtliga investeringar alltid är helt fria från indirekt exponering mot ovanstående områden genom underliggande innehav i fonder eller externa förvaltningslösningar.

7. Aktiv uppföljning

Bolaget arbetar löpande med att följa upp investeringar och externa förvaltare utifrån:

• hållbarhetsinformation från fondbolag och produktleverantörer
• förändringar i regelverk
• förändringar i marknad och riskbild
• tillgänglig hållbarhetsdata

Bedömningar görs utifrån den information som finns tillgänglig vid respektive tidpunkt.

8. Transparens och information

FC Finans & Försäkring AB strävar efter att ge tydlig information kring:

• hållbarhetsklassificeringar
• hållbarhetsrisker
• investeringsinriktning
• eventuella begränsningar i hållbarhetsdata

Hållbarhetsinformation baseras i stor utsträckning på uppgifter från externa fondbolag, kapitalförvaltare och produktleverantörer.

9. Intern hållbarhet

Bolaget arbetar även internt med hållbarhet genom att bland annat:

• prioritera digital dokumentation och digitala möten
• minska onödig pappersförbrukning
• välja långsiktiga och hållbara samarbeten
• arbeta med ansvarsfull rådgivning
• sätta kundens långsiktiga intresse i fokus

10. Ansvar och uppdatering

Det yttersta ansvaret för denna policy ligger hos ledningen i FC Finans & Försäkring AB. Policyn ses över löpande och uppdateras vid behov utifrån förändringar i verksamhet, regelverk eller marknadsförutsättningar.

Kontakt

Har du frågor om vår hållbarhetspolicy? Kontakta oss på info@fc-ff.se eller ring +46 (0)430 121 40.